6月，一张来自海南证监局的罚单，使得一家名为“港澳资讯”的投资咨询公司，被置于聚光灯之下。处罚是暂停新增客户3个月，在此处罚背后，存在着一系列触碰监管红线的违规操作，这也折射出当下第三方投顾行业乱象丛生的现状。

内部管理失序风险测评流于形式

投资服务原本的起始点应为对客户风险承受能力进行评估，然而在这家公司，它却变成了一张能够随意“指导”去填写的表格。关键信息存在前后矛盾的状况被忽略掉，变更记录也没有得到妥善的保存，致使风险测评彻底失去了原本应有的意义。

这种对于基础合规环节的漠视，致使投资者适当性管理失去实际意义，变得徒有其表，当公司连客户真实的风险偏好都没办法准确把握，后续给出的任何投资建议都有可能把客户置于危险的处境，这显示出公司内控体系存在严重的缺陷 。

员工行为失范触及廉洁从业底线

存在个别员工，借助公司认证的自媒体账号，来收取直播打赏以及带货佣金，这已然超出了正常的业务范畴，进而构成了利益冲突。更为严重的是，这些员工还私自和外部平台合作去开展业务，意图绕开公司的管理和监督 。

这些行为，直截了当地违反了，证券行业廉洁从业的，核心规定。员工把个人牟利，放置于客户利益，以及，公司合规之上，不但损害了职业操守，还让公司的声誉，还有，客户的资金安全，遭遇到巨大风险。

投顾服务违规承诺收益误导宣传

有部分未持有相关证件的员工，明目张胆地向客户给出投资方面的建议，还借助短视频、直播这类途径展开营销活动。在推广期间，他们老是使用具有误导性质的话语，过度夸大自己的能力，甚至于对收益作出承诺，然而个别投资顾问连最基本的身份信息都没能如实予以提供。

最糟糕的状况是，居然存在员工劝说消费者凭借借贷来选购投顾产品。这般行径全然悖离了投资顾问“卖者尽责”的信托责任，把客户朝着高杠杆的风险边缘推进，性质极其严重。 。

公司治理缺失重大变更未予报备

身为持牌机构，其主要股东出现变更情况，然而却没有依照规定向监管部门提前备案。此一疏漏可不是无关紧要的细微之事，它体现出公司于治理层面欠缺对监管规则的基本敬重。

股东结构的改变，有可能对公司的经营策略以及风险偏好产生直接作用，及时向监管进行报备，乃是确保业务能够持续以及保持稳定的关键保障。要是忽略了这一程序，那就意味着公司的合规意识无论是从高层到中层再到晚层，都存在着极为严重的漏洞。

屡次遭遇处罚显示整改效果不彰

需要留意的要点是，这一回并不是港澳资讯头一回遭受处罚。就在今年5月当中，山东证监局才针对它采取了责令改正的举措；而去年6月之际，江西证监局同样因为它存在夸大宣传等相关问题而开具了警示函。

一年内，不到的时间里，被接连三家不同地方的证监局处罚，这明白清晰地显示公司之前并未切实真正重视监管所指出的问题，整改只是流于表面，所以导致同类违规行为反复出现发生 。

行业乱象频发监管持续收紧信号

今年起始，存在多家第三方投顾企机构由于类似问题遭受处罚，这些事例广泛关联适当性管理欠缺、营销宣传违规、内部控制薄弱等关键领域，监管层面频繁采取行动，传达出整治行业不良现象、保护投资者权益的强烈信号 。

对于整个投顾行业来讲，这是一个清晰的警示，依靠打擦边球、实施误导销售的模式已然难以维持下去了。机构务必把合规经营以及投资者利益保护放在首要位置，才能够达成长远发展。

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